時事新聞：
「找代辦貸款竟淪免費車手 驚覺受害報警卻涉嫌洗錢（https://reurl.cc/V4lNyZ）」
本新聞案例的重點核心只有一個，就是何謂「洗錢罪」？其成立要件為何？以下分別說明：
何謂「洗錢罪」？
依現行洗錢防制法第二條規定，洗錢的定義，是指下列三種行為：
➊ 意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
➋ 掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
➌ 收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。(※補充：所謂的特定犯罪，是指符合某些法律規定的犯罪，如商標法、稅捐稽徵法、證卷交易法，於本文章就先不討論。)
從上可知，洗錢罪真正的判斷核心就在於「有無違法金流之掩飾或隱匿」，進而使我國執法機關無法追查金流之源頭及去處。（白話文：有無製造不法金流斷點）
洗錢罪的成立要件？
這其實在上次「出賣存簿被起訴詐欺犯」的文章已經有提點過；一樣邏輯，須分別就客觀洗錢行為及主觀洗錢故意要件加以審查，當客觀洗錢行為跟主觀洗錢故意要件都成立存在時，才會構成洗錢罪名。
➊ 客觀洗錢行為：
本案例新聞中，被害人確實有做了一個客觀洗錢行為，即
提領詐騙集團匯款的錢，然後再轉交給詐騙集團，此時因有違法金流的掩飾隱藏，並製造不法金流的斷點，客觀上當然有洗錢行為要件存在。
但有人會問說：「不是啊律師，我不知道他們是詐騙集團啊 ？而且他們公司在網路上也有合法登記，我哪來的洗錢想法？」沒錯，但這跟客觀行為要件審查沒有關係，因為客觀行為要件審查只判斷有沒有做；至於行為的動機或想法，這反而是主觀故意要件審查範圍，不能混為一談。
➋ 主觀洗錢故意：
所謂的主觀洗錢故意，就是指行為人主觀上知道他在做洗錢行為，也知道洗錢是甚麼意思，卻仍故意為之，這時就成立主觀洗錢故意要件。在分析本案例新聞前，先補充一個目前實務統一見解給各位參考：
最高法院108年度台上大字第3101號刑事大法庭裁定：
「我國洗錢防制法對於洗錢之定義，所參酌之聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約（又稱維也納公約）第3條第1項第b、c款，以及聯合國打擊跨國有組織犯罪公約第6條第1項第a、b款之中文版，雖將行為人必須「knowing」洗錢標的財產是源自特定犯罪所得之「knowing」翻譯為「明知」。但洗錢防制法第2條修正之立法說明第4點，已敘明有關是否成立該條第3款洗錢行為之判斷重點「在於主觀上是否明知或可得而知所收受、持有」，即不以「明知」為限。且英美法之犯罪主觀要件與我國刑法規定差異甚大，解釋上不宜比附援引，而應回歸我國刑法有關犯罪故意之規定處理，對於構成犯罪之事實，除法律明定以「明知」為要件，行為人須具有確定故意（直接故意）外，犯罪之故意仍應包含確定故意、不確定故意（未必故意或間接故意），洗錢行為並無「明知」之要件，在解釋上自不能限於確定故意。」
以上翻成白話文，就是指所謂的主觀洗錢故意，不以「明知（直接故意）」為限，縱然屬「可得而知（間接故意）」之情形，仍會成立主觀洗錢故意要件。
因此回到本案例新聞，雖被害人會抗辯該詐騙集團在網路上有合法公司行號登記，但這在實務上頂多只能被認定沒有「明知」故意之情形；至於是否有「可得而知」之故意情狀，這反而會是本案例新聞中被害人在法庭上之攻防重點。
畢竟一旦被認定有「可得而知」的間接故意存在，則主觀洗錢故意要件成立，再加上前述已成立的客觀洗錢行為要件，洗錢罪即會構成，此時被害人只能無奈遭判洗錢罪名，又依現行洗錢防制法第14條規定，是可處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金，所以不可不慎～
「可得而知」的故意要件要如何判斷？
其實這跟上次的「出賣存簿被起訴詐欺犯」文章也是相同重點，重點就在於有無「預見」對方為詐騙集團之可能性，必須參考行為當下背景及社會時空環境。實務上都會看行為人在整體階段過程中做了哪些行為，是否有「防範措施」或是「審查行為」，再由這些情節去審查被害人的主觀故意程度到哪，進而判斷有無「可得而知」的故意要件存在。
小結：
因現今社會實在太多詐騙集團，其手法也是五花八門千奇百怪，因此政府常會在各大社群媒體宣傳反詐騙影片，也廣設防詐專線資訊，就是為了讓民眾做任何行為前能先電話詢問，避免落入詐騙集團陷阱。
本案例新聞中被害人就是沒有特別去做審查詢問，因此要如何讓檢察官（偵查階段）或法官（審理階段）認定當時確實沒有任何預見可能性可言，就會是比較麻煩的地方。所以叮嚀各位民眾，凡是有不確定地方，盡量多利用防詐專線或是詢問警察機關，避免一失足成千古恨，賠了夫人又折兵。
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